商户安全管理体系

发布时间:2012-12-13发布人：华联汇

01商户安全管理体系

为了维护普通消费者利益，想要加入的商户有着严格的签约标准：
所有商户签约时均须递交包括组织营业执照、组织机构代码等审核材料，由风险控制专家根据既定的标准流程对商户的资质信用进行审核验证。
对于不同行业的商户，规定了相应的最少注册年限、最低注册资本的准入标准。只有达到该标准的商户，方有机会成为签约商户。风控部门已成立了正式的商户资质复查小组，不定期对已签约商户的经营规模、资信水平进行抽样复核，如发现商户任何违规或涉嫌违规操作，立时取消签约资格。

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02 防范伪造欺诈

妥善保管好账户注册资料，特别是账户密码和手机验证码：不要在任何时候以任何方式向别人泄露自己的密码和手机验证码：绝对不会以任何名义、任何方式向用户索取密码和手机验证码；任何时候都不会使用手机联系用户。如果有人知道了您的账户密码，请立即更改并联系我们；如果您向别人透露银行密码，请及时到银行柜台办理修改密码手续。

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03 防钓鱼、防盗卡体系

钓鱼网站指的是那些通过仿冒真实商户的网站地址或页面显示内容，骗取消费者进行消费操作，以此窃取消费者用户账号密码或银行账号密码的非法网站。通过智能+人工的双重过滤，实时监控交易，有效遏制钓鱼、盗卡欺诈。在所有签约商户交易门户均设立了完善的防钓鱼安全措施，以帮助消费者尽快识别钓鱼网站，保障消费者账号和财产密码等重要信息的安全。

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04 反洗钱监控机制

已根据中国人民银行公布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中的相关要求，建立了正式的反洗钱内部控制制度，对商户身份识别、身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱融资调查等环节进行了明确规范。同时，已启用了反洗钱可疑交易监控系统，对商户可疑交易进行实时监控，防止商户通过进行任何非法交易。如果您发现网上交易账户出现问题或异常时，请在第一时间拨打7x24小时客服热线：0755-29465766，我们将及时为您核查账户信息及安全。

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